Короли цифрового золота: на чём преуспели первые в мире криптомиллиардеры

Говорят, считать чужие деньги любят все. А журнал Forbes ещё и имя себе на этом сделал. Но считать капиталы криптомагнатов, пожалуй, даже труднее, чем измерять толщину кошелька какого-нибудь скрытного олигарха: крипта мало того, что по умолчанию анонимна, так ещё и невероятно волатильна. Однако, взяв за основу известную информацию об их криптоактивах, прибылях от торговли криптоактивами после уплаты налогов и долях в бизнесах, связанных с криптотехнологиями, журналисты составили первый рейтинг криптобогачей Forbes, состоящий из имён 19 крупнейших криптокапиталистов, которых они сумели найти. Все расчёты — по состоянию на 19 января 2018.

Мы выписали из этого списка тех, кто хотя бы по верхней границе предполагаемого капитала проходят в число криптомиллиардеров, и рассказали чуть подробнее о том, какие проекты и какие решения обеспечили их успех, и на что они делают ставку сейчас.

В феврале, когда список Forbes был опубликован, предполагаемых криптомиллиардеров было ровно 10. Однако в апреле ушёл из жизни занимавший в нём пятую строчку частный инвестор Мэттью Мэллон, и теперь его криптоактивы, по самым последним новостям, планируется максимально быстро перевести в фиат.

And then there were nine

№ 1. Крис Ларсен

Состояние возглавляющего список биткоиновых миллиардеров Криса Ларсена, по оценкам Forbes, впечатляющие 7,5–8 миллиардов долларов. Крис соосновал сервис ипотечных займов онлайн E-Loan и был одним из владельцев компании Prosper Marketplace. За период работы в этих компаниях накопил первоначальный капитал, частично вложенный в цифровые валюты. Много инвестировал в стартапы Кремниевой долины. Ларсен — активный сторонник финансовой конфиденциальности, так что, вероятно, был не очень рад увидеть себя в этой подборке на первой строчке. В сентябре 2012 года стал соучредителем компании OpenCoin, впоследствии переименованную в Ripple Labs.

Понимая все недостатки традиционной банковской системы, в том числе медленную обработку транзакций и высокие комиссии за перевод денежных средств, инициировал разработку платёжного протокола Ripple для прямой, мгновенной передачи денег без участия банков-корреспондентов.

№ 2. Джозеф Любин

По оценкам Forbes, 53-летний криптомиллиардер владеет криптоактивами на $1–5 млрд. Один из топ-менеджеров Goldman Sachs в прошлом, он построил удачную карьеру на пересечении информационных технологий и финансов. Сильный финансист, он быстро уловил потенциал блокчейна и криптовалют. Основной свой криптокапитал он сделал на «эфире», в который инвестировал с 2014 года. В октябре 2014 года Любин основал компанию ConsenSys, обслуживающую экосистему Ethereum.

По неподтверждённым сведениям, именно он является крупнейшим частным держателем Ethereum.

№ 3. Чанпэн Чжао

Конечно, без китайцев топ криптомагнатов обойтись бы не смог. Криптоактивы Чанпэн Чжао оцениваются в сумму от $1 млрд до $2 млрд. Третий по богатству, Чжао — первый по скорости его заработка. Всего 7 месяцев потребовалось основанной им в 2017 году криптобирже Binance, чтобы стать крупнейшей в мире. Прийти к успеху Чжао помогли практический опыт разработки ПО и солидные компетенции в сфере финансового ИТ-анализа. В 2013 году познакомился с биткоином — и с тех пор интересуется исключительно криптопроектами.

Сейчас Binance с ежедневным оборотом в $1,67 миллиарда занимает третье место в мире. В отличие от других криптомонет, держатели токенов Binance (BNB) получают скидку на комиссионные сборы. Доход Чанпэн Чжао формируется за счёт торговой деятельности розничных инвесторов, каждый день совершающих 1,4 млн транзакций в 1 секунду.

№ 4. Кэмерон и Тайлер Винклвосс

Благодаря фильму Дэвида Финчера «Социальная сеть» имя братьев Винклвоссов стало известно на весь мир. Но тяжба с Цукербергом отнюдь не пик их биографии — наоборот, всё самое интересно только начиналось: полученные от Марка Цукерберга по решению суда на процессе по Facebook $65 миллионов братья-акробатыгребцы вложили в крипту. В 2013 году на всю сумму они приобрели 91 666 биткоинов – порядка 1% от общего объёма этой криптовалюты на тот момент — по $120. В декабре 2017 года их монеты стоили уже 2 миллиарда долларов. Киношники, рисуя образ мажоров-болванов, которые сами не поняли, что придумали, их явно недооценили.

Чтобы на этот раз плодами их прозорливости не воспользовался кто-нибудь другой, братья хранят свои биткоины максимально надёжно: на холодных кошельках, приватные ключи к которым распечатаны на бумаге, а бумага разрезана на части, каждая из которых хранится в своей ячейке в разных банках США. Сейчас их капитал оценивается Forbes на уровне $1 млрд, но Винклвоссы верят в рост биткоина и не собираются продавать свои монеты в ближайшее время.

№ 5: Брайан Армстронг

По самым скромным оценкам владелец и генеральный директор криптовалютной биржи Coinbase Брайан Армстронг владеет криптокапиталом в размере от $900 млн до $1 млрд. Успешный криптофинансовый проект Брайан Армстронг запустил в 2012 году. Теперь это самая известная в США биткоин-платформа для покупки и продажи криптовалют, в том числе и с использованием фиатных денежных знаков. Покупка биткоина и других криптовалют ведётся через банковские счета, а наиболее азартные трейдеры делают ставки на рост цифровых активов. Число активных пользователей биржи перевалило за 4 млн, а мобильное приложение Coinbase в 2107 вышло на первое место среди бесплатных в американском AppStore.

В том же 2017 году общий доход Coinbase составил $1 млрд. Сегодня проект Брайана Армстронга обслуживает уже свыше 9 млн клиентов.

№ 6: Мэттью Роззак

В криптовалютных сундуках сооснователя Bloq и учредителя Tally Capital журналисты Forbes насчитали монет не менее, чем на $0,9–1 млрд. Мэттью является не только одной из самых влиятельных фигур в мире криптофинансов, но и идейным последователем философии Сатоши Накамото. В Bitcoin Роззак вложился ещё в 2011 году, когда тот стоил всего $31, закупившись монетами на $1,5 млн. По его же словам, он принимал активное
участие в проведении самых первых ICO.

Как это часто бывает, если успех в криптобизнесе связан не с разработкой взлетевшего проекта, то, скорее всего, это профессиональный финансист. Увидеть в биткоине его прорывной потенциал Мэттью помог 20-летний опыт в венчурных инвестициях. Возможно, такие люди, как Роззак, и не изобретают нового сами — но своими смелыми вложениями они помогают приблизить будущее не меньше.

№ 7: Энтони ди Иорио

Капитал соучредителя Ethereum в $0,7–1 млрд. К крипте Энтони ди Иорио приобщился в 2012 году, когда на конференции Bitcoin Meetup в канадском Торонто познакомился с программистом Виталиком Бутериным. Тогда же он и вошёл в число ключевых инвесторов проекта Ethereum. Энтони ди Иорио является автором нескольких децентрализованных приложений. Одна из его идей — криптовалютный кошелёк Jaxx, который ещё ждёт своего звёздного часа среди розничных инвесторов.

Публичности ди Иорио не боится и общается с представителями государственных органов, чтобы принимать активное участие в регулировании криптовалютного рынка и развитии цифровой экономики, и по-прежнему участвует в блокчейн-конференциях и других ивентах.

№ 8: Брок Пирс

Состояние CEO Mastercoin, сооснователя Coinbase и Ethereum Брока Пирса журналисты оценили $700 млн–$1 млрд. Впрочем, сам Пирс явно считает, что они его недооценили. В марте он пообещал вложить $1 млрд в проект базирующегося на блокчейне децентрализованного самоуправляемого коммьюнити, члены которого будут иметь равное право голоса в принятии решений по их расходованию. Миллиарда Пирсу не жалко: «Я заработаю ещё. Меня это не беспокоит».

Именно Брок Пирс со своим партнёром Скоттом Уокером провёл первое ICO в истории в 2013 году. Успешный венчурный инвестор и регулярный спикер на международных криптоконференциях, Пирс верит, что перевод глобальной финансовой системы на блокчейн поможет ускорить экономический рост во всех странах мира.

№ 9: Майк Новограц

Состояние топ-менеджера компании Galaxy Digital тоже было оценено в районе $700 млн–$1 млрд. Еще в 2013 году, во время выступления на конференции UBS в Нью-Йорке, Майк Новограц намекнул, что у него уже есть достаточный запас биткоинов. Тогда он призвал смело инвестировать в криптовалюты, стоимость которых, он был уверен, заметно возрастёт. Биткоин тогда стоил всего 100 долларов. Сейчас уже криптомиллиардер, Майкл Новограц всё так же верит в рост криптовалют. Он вложил 10% своего капитала в криптоактивы, которым пророчит огромный потенциал.

Вообще, Майкл славится своим оптимизмом. По его словам, рынок криптовалют находится только в начале своего роста, и к в 2022 году вырастет на один порядок, достигнув $5 трлн.

Второй эшелон

Отдельным списком мы решили упомянуть нескольких людей, которые, по оценке Forbes, до миллиарда, строго говоря, не дотягивают — но меняют мир уже сегодня, и, скорее всего, их попадание в клуб девяти нулей — только дело времени.

№ 5: Виталик Бутерин

Автор и сооснователей блокчейна Ethereum владеет «Эфиром» на $400–500 млн. Главный жизненный принцип Виталия Бутерина: «Дать каждому агенту функцию полезности, позволить действовать самостоятельно, чтобы максимизировать собственные цели». Криптовалютами он заинтересовался в 2011 году, а свой собственный проект Ethereum он представил миру в ноябре 2013 года.

C тех пор «Эфир» уверенно держит позицию блокчейна №2 по значимости после биткоина. А пол влиянию на криптомир, благодаря технологии смарт-контрактов, он и вовсе уже давно №1.

№ 4. Валерий Вавилов

Валерий Вавилов, один из основателей компании BitFury — мирового производителя «железа» для майнинга биткоина и программного обеспечения для проведения операций на криптовалютном рынке. В 2017 году он запустил фреймворк Exonum — гибридный продукт, позволяющий разрабатывать приватные блокчейны с привязкой к блокчейну биткоина — крупнейшему и надёжнейшему пока в мире. Bitcoin в этой связке отвечает за безопасность данных, а приватный блокчейн на основе Exonum уже решает конкретные задачи, под которые он и был разработан.

Для майнеров биткоина это хорошие новости: больше транзакций — больше заработка на комиссиях.

№ 3: Дэн Лаример

Дэн Лаример – талантливый программист и успешный криптоинвестор, заработавший на крипте, по оценкам Forbes, порядка $600–700 млн. В 2014 году он реализовал первый успешный проект на блокчейне — децентрализованную криптобиржу BitShares 1.0. В 2016 году он запустил распределённую блокчейн-медиаплатформу Steem, в которой отвечал за техническую сторону проекта.

В своих проектах Дэн Лаример лично работает над архитектурой ПО, пишет библиотеки и сам код.

№ 2: Тим Дрeйпер

Тим Дрeйпер был известен задолго до изобретения блокчейна. Ещё в 80-е годы он инвестировал в первые проекты, направленные на развитие интернета. В 2013 году в интервью Bloomberg он предсказал, что через четыре года стоимость биткоина достигнет $10 000 долларов. Тем интереснее его прогноз стоимости биткоина в $250 000 в 2022 году, а в дальнейшем — и до миллиона долларов за монету. В 2014 году Тим Дрeйпер заработал на «конфискате», купив на аукционе около 32 000 биткоинов, изъятых по делу «Шёлкового пути», менее чем за $20 миллионов. Сейчас их курс составляет $270 миллионов.

Впрочем, с тех пор, по словам Дрейпера, он сделал ещё более 40 криптоинвестиций.

№ 1: Павел Дуров

Павел Дуров взял рынок криптовалют штурмом: ажиотажный спрос на его криптовалюту Gram оказался так высок, что принёс проекту $1,7 млрд за первые два закрытых раунда ICO. Дуров гарантирует возврат средств в случае провала проекта и обещает небывалую скорость в миллион транзакций в секунду, что представляет собой огромный рывок вперёд по сравнению с другими криптовалютами. И, как видите, рынок ему безоговорочно верит.

Репутация Павла Дурова сама по себе стоит миллиарды долларов. Он создал два подряд суперуспешных проекта — «Вконтакте» и «Телеграм», но его главным капиталом стали не продукты, а враги, которым он не сдался. История публичных конфликтов Павла Дурова показывает, как цементировалась его репутация, начиная с 2010 года, когда он назвал Mail.ru треш-холдингом и до его последних столкновений с правительством России. В случае успешной реализации проекта TON он должен будет, наконец, «выйти в кэш» по-крупному — без сомнения, в этом случае, пополнив, если не возглавив топ криптомиллиардеров.

Как вы думаете, какие выводы, полезные для рядового криптоинвестора или майнера, мы могли бы извлечь из этих историй?