Денежные переводы в Китай: ВТБ, Сбербанк и Тинькофф

Последние 3 недели в Китае я ходил по Циндао из банка в банк, чтобы открыть новые корпоративные счета, ведь непоколебимый Bank of China все-таки «пошатнулся» перед натиском пи….ов и перестал принимать платежи из дружественной им державы.

Китай в одночасье превратился в Гонконг…Кто-то спросит, что это значит?

Если у вас паспорт РФ, и вы хотите принимать платежи из России, в большенстве китайским банков вам скажут:

• «мы больше не открываем новые счета»- это Bank of China и China Minsheng Bank,

• «в этом году мы еще не получали новые переводы»-это China Merchant Bank и ICBC

• «мы вернем ваш платеж обратно»-это China Merchant Bank и ABC

• «мы не гарантируем получения денег»-это Beijing Bank и Dongying Bank

• , «мы приостановили получение платежей из России»- это China Citic Bank

• «ваш паспорт не проходит нашу службу безопасности»-это SPD Bank

• «мы не открываем счета для граждан РФ»-это это China Citic Bank и ССB

«Соединенные Штаты готовят проект, связанный с Россией, санкций в отношении китайских банков».

По словам инсайдеров, Соединенные Штаты разрабатывают санкции, чтобы отрезать некоторые китайские банки от мировой финансовой системы и попытаться заблокировать коммерческую поддержку Китаем российского военного производства.

Когда государственный секретарь Соединенных Штатов Энтони Блинкен посетил Пекин, Соединенные Штаты пригрозили использовать свой инструмент «юрисдикции с длинными руками», что означало предоставление Вашингтону дипломатических рычагов воздействия.

С начала СВО Китай не поставлял оружие в Россию, но официальные лица США заявили, что экспорт товаров двойного назначения из Китая резко возрос, и он стал крупным поставщиком схем, авиационных компонентов, машин и станкостроения, необходимых России для ведения СВО. Эти усилия по оказанию помощи позволили России восстановить свой военный потенциал.

Запад сейчас обеспокоен тем, что Россия победит Украину в СВО на истощение. Энтони Блинкен и другие высокопоставленные чиновники кабинета активно лоббируют интересы союзников, призывая их промышленность адаптироваться к российскому производству.

На этот раз официальные лица США пытаются убедить Пекин внести изменения, угрожая перекрыть каналы получения китайскими банками долларов США, тем самым внося риск потенциального воздействия на торговые отношения Китая и Европы. Некоторые китайские банки являются ключевыми посредниками при коммерческом экспорте в Россию, ответственными за обработку трансграничных платежей и предоставление торгового финансирования компаниям-клиентам.

Энтони Блинкен заявил на встрече «Большой семерки» (G7) на Капри, Италия, что Китай, с одной стороны, не может утверждать, что хочет установить позитивные дружеские отношения с европейскими странами, а с другой стороны, он создает самую большую угрозу европейской безопасности со времен окончания холодной войны. Китай не может иметь и того, и другого.

Во время своего визита в Китай в начале апреля министр финансов США Джанет Йеллен заявила, что любой банк, который содействует значительным операциям с поставками продукции военного или двойного назначения на российские оборонно-промышленные базы, может столкнуться с санкциями США.

Официальные лица США заявляют, что они все еще надеются избежать нарушения хрупкой ситуации, связанной с ослаблением отношений между США и Китаем. Поскольку запрет банкам получать доллары США имеет более серьезные последствия по сравнению с санкциями против физических и юридических лиц, это часто используется в качестве крайней меры. Такие санкции часто приводят банки к банкротству, затрагивая всю их клиентскую базу и приводя к серьезным кредитным проблемам. Такие финансовые санкции могут быть сопряжены с большими рисками.

В декабре 2023 года президент США Джо Байден подписал исполнительный указ 14114, разрешающий Казначейству вводить санкции против иностранных банков, которые помогают российским военным компаниям.

Александра Прокопенко, исследователь аналитического центра Карнеги Россия-Евразия и бывшая сотрудница Центрального банка России, сказала, что это создало проблему в торговле между Китаем и Россией, поскольку крупнейшие банки Китая больше не участвуют в содействии связанным с этим транзакциям.

По ее словам, эти банки постепенно вытесняются менее известными региональными банками, поскольку они практически не ведут бизнес в долларах США и не слишком обеспокоены санкциями США. «Платежная система постепенно перестраивается», — сказала Прокопенко. «Россияне и китайцы постоянно адаптируются к новым ситуациям».

Недавний аналитический отчет, опубликованный Центром стратегических и международных исследований (CSIS), аналитическим центром в Вашингтоне, показывает, что после встречи глав государств Китая и России в марте прошлого года объем торговли некоторыми из наиболее важных предметов двойного назначения в российской армии увеличился в разы. По данным CSIS, объем поставок ключевых товаров военного и гражданского назначения двойного назначения вырос с нескольких тысяч до почти 30 000 единиц в месяц, включая компоненты для вертолетов, навигационное оборудование и станки, используемые для производства высокоточного оружия и авиационных компонентов.

Старший научный сотрудник CSIS сказал: «В конечном итоге это привело к тому, что Кремль ускорил производство вооружений, включая бронетехнику, артиллерию, ракеты и беспилотники, и эффективно защитился от контратаки Украины в 2023 году».

В начале СВО Китай с пониманием отнесся к призывам Запада запретить поставки военной техники в Россию, но позже нашел альтернативные решения. Высокопоставленный европейский дипломат, базирующийся в Вашингтоне, заявил, что Китай не предоставляет России ничего, что напоминало бы оружие. «Компоненты, о которых мы говорим, такие как микросхемы, оборудование и инструменты, могут быть использованы для производства оружия».

Дипломат сказал: «Я не думаю, что у Путина хватило бы смелости начать СВО против Украины, если бы он не был уверен, что Китай окажет ему техническую поддержку». До СВО Китай и Россия потратили несколько лет на то, чтобы заложить основу для более тесных торговых отношений, включая развитие торговли в рублях и юанях, направленной на защиту экономик двух стран от воздействия западных санкций.

Американские официальные лица и аналитики говорят, что товары, поставляемые из Китая в Россию, имеют решающее значение для восстановления российской армии. Торговля между Китаем и Россией также помогает решить проблему нехватки рабочей силы в России, в то время как западные официальные лица надеялись, что санкции и блокады приведут к спаду российской экономики.

Однако, когда дело доходит до штрафных мер против китайских финансовых институтов, европейские союзники Вашингтона проявляют большую осторожность. ЕС вводит санкции против небольшого числа китайских компаний, что является лишь небольшой частью черного списка санкций США против Китая.

Канцлер Германии Олаф Шольц признал отказ Китая продавать оружие России во время переговоров в Пекине. Германия и некоторые другие важные европейские союзники удовлетворены политикой Китая по отказу от поставок оружия России, хотя и подчеркивают, что вопрос экспорта товаров двойного назначения в Россию не следует игнорировать.

Администрация Байдена считает, что финансовые и торговые отношения между Европой и Китаем означают, что Европа имеет большее дипломатическое влияние на Пекин, чем Соединенные Штаты.

Официальные лица США заявляют, что, если дипломатическими мерами не удастся убедить Китай контролировать вышеупомянутый экспорт, санкции против банков станут одной из альтернативных мер . В последние недели официальные лица США усилили свое давление на Пекин на частных встречах и в телефонных разговорах, предупреждая, что Вашингтон готов принять меры против китайских финансовых институтов, подозреваемых в торговле продуктами двойного назначения.

Официальный представитель Министерства иностранных дел Китая Ван Вэньбинь заявил на очередной пресс-конференции 23 апреля, что Соединенные Штаты опубликовали законопроект о крупномасштабной помощи Украине, выдвигая необоснованные обвинения против нормального экономического и торгового обмена между Китаем и Россией. Такой подход является крайне лицемерным и безответственным. Китай решительно выступает против этого.

Ван Вэньбинь подчеркнул, что Китай всегда контролировал экспорт товаров двойного назначения в соответствии с законом и нормативными актами. На основе равенства и взаимной выгоды право Китая на осуществление нормальных экономических и торговых обменов со странами по всему миру, включая Россию, не может быть нарушено, а законные права и интересы Китая не могут быть ущемлены. Мы советуем США либо «подлить масла в огонь, либо переложить вину на других», что не является правильным способом решения украинского вопроса. Только принятие во внимание разумных соображений безопасности всех сторон и создание сбалансированной, эффективной и устойчивой структуры европейской безопасности посредством диалога и переговоров является единственно правильным выбором.

Министерство иностранных дел Китая неоднократно заявляло, что санкции, введенные Соединенными Штатами в отношении китайских учреждений, включая контроль за товарами двойного назначения, являются «экономическим принуждением, односторонним подходом и травлей». «Китай продолжит принимать необходимые меры для решительной защиты законных прав и интересов китайских предприятий».

Автор: Иэн Тэлли / Алан Каллисон / Под редакцией Джонсона Мэтти

«Платежные и расчетные методы теневой торговли в России»

Некий россиянин, проживающий в Китае, получил новый заказ: концерну «Калашников», одному из крупнейших российских производителей оружия, требуются электронные компоненты для беспилотных летательных аппаратов.

В этом заказе перечислены 248 электронных компонентов, включая различные версии высокопроизводительного микроконтроллера STM32, произведенного швейцарским производителем полупроводников. STM32 был обнаружен в беспилотниках на российско-украинском поле СВО, включая беспилотник камикадзе Ланцет.

Он передал заказ компании Kynix Semiconductor, дистрибьютору электроники в Гонконге, Китай, которая оценила заказ примерно в 70 миллионов юаней.

С 2018 года компания Kynix осуществляет поставки российским компаниям, в том числе, по крайней мере, еще одной компании, производящей беспилотные летательные аппараты.

Эти товары были доставлены «Калашникову» «серым» транспортным путем через Центральную Азию. При осуществлении платежей они использовали монеты TEDA, чтобы разорвать связи с компанией и затруднить отслеживание транзакций западным правительством.

Несколько месяцев спустя данный человек написал в Telegram-чате: «Конечно, лучше всего использовать криптовалюту в качестве способа оплаты». Его решение заключается в использовании криптовалюты Tether и переводе миллионов долларов средств его поставщикам. Teda Сoin — важный шаг во всей этой цепочке.

Teda Сoin стала одним из стандартных способов оплаты на черном рынке по всему миру. Эта цифровая валюта претендует на то, чтобы привязать ее к доллару США в соотношении 1:1. Но в отличие от долларов США, выпущенных правительствами в рамках банковской системы, власти имеют ограниченные возможности отслеживать глобальное использование монет Teda.

Этот тип «стабильной монеты» является криптовалютой с наибольшим объемом торгов, при этом Tether ежедневно переходит из рук в руки на сумму до 120 миллиардов долларов, что часто в два раза превышает объем биткоина. Общий объем транзакций в 2023 году превысил 10 трлн долларов, что почти соответствует объему транзакций платежного гиганта Visa за последний финансовый год.

Для России монета TEDA стала незаменимой. Она помогает России обходить западные санкции и закупать так называемые продукты двойного назначения для беспилотных летательных аппаратов и другого высокотехнологичного оборудования. Импортеры таких товаров переводят рубли на российские банковские счета, используемые посредниками, которые обменивают рубли на TEDA, а затем расплачиваются со своими поставщиками в Китае и на Ближнем Востоке в местной валюте.

Эмитент Tether Holdings зарегистрирован на Британских Виргинских островах и принадлежит небольшой группе людей, но не котируется на бирже. Tether Holdings выпускает TEDA для клиентов в обмен на доллары США, большая часть которых инвестируется в облигации казначейства США. Клиенты торгуют монетами TEDA в виртуальных публичных реестрах, известных как блокчейн, или через частные биржи, иногда для покупки других криптовалют, а иногда, как и в России, для оплаты товаров и услуг.

Предпочтительной торговой площадкой Teda для россиян является криптовалютная биржа Garantex. Garantex была запущена в 2019 году и управляет сетью обмена наличных как внутри России, так и за ее пределами, позволяя клиентам обменивать рубли на монеты TEDA, а затем на иностранную валюту.

Во время СВО некоторые россияне смогли защитить свои сбережения от обвала рубля, купив монеты TEDA на Garantex. Благодаря практически эксклюзивному сотрудничеству Garantex с российскими клиентами, «злые регуляторы» в Соединенных Штатах и Европе не могут закрыть биржу.

Впоследствии Garantex была внесена Соединенными Штатами в черный список за то, что она является убежищем для киберпреступников. Представитель Garantex отрицал, что биржа предоставляла удобства для преступной деятельности, и заявил, что компания соблюдает российское законодательство.

Однако, несмотря на то, что масштабные западные санкции осложнили ситуацию для российских военных предприятий, российская закупочная сеть нашла новые способы прорвать западную блокаду.

В апреле 2023 года основатель Garantex собрал в Telegram группу самых опытных специалистов по криптовалютам в России, чтобы обсудить проблемы, с которыми сталкиваются импортеры. Один из них работает в компании, которая строит центр обработки данных облачных вычислений для российских государственных учреждений.

Позже основатель покинул Garantex и основал собственную платежную компанию Exved, чтобы помочь импортерам осуществлять платежи иностранным поставщикам с помощью Teda Сoins в течение нескольких часов. Но он отказался раскрывать механизм конвертации Teda coins, поскольку, как только будет объявлено об этом, этот механизм перестанет действовать по понятным причинам. Вскоре после того, как Exved начал свою работу, он ежемесячно обрабатывал сотни миллионов долларов российских внешнеторговых платежей, осуществляемых через монеты TEDA .

Согласно другой информации, опубликованной в августе прошлого года, ежемесячный объем транзакций всей «теневой торговли» оценивается в 10 миллиардов долларов. Другие люди, участвовавшие в этой сделке, также согласны с этой цифрой, которую The Wall Street Journal не может подтвердить, но согласна с некоторыми деталями.

После СВО россияне начали планировать поставки электронных товаров в Россию в рамках поддерживаемой правительством программы параллельного импорта, направленной на ввоз товаров, которые были необходимы России во время спец операции на Украине, без согласия первоначального производителя.
Эти приобретенные электронные товары обычно отправляются в Шэньчжэнь или Гуанчжоу, а затем отправляются в Россию через Кыргызстан и Казахстан.

Согласно видеозаписи, которой россияне поделились с The Wall Street Journal, рабочие запечатывают коробки скотчем на складе, а на наружных стенках наклеивают объявления о месте назначения российских товаров. Товары не декларируются на границе, чтобы свести к минимуму бумажный учет. Другие сотрудники, имеющие отношение к делу, также подтвердили это утверждение, что ниикто не знает, что они погрузили в грузовик.

Россияне продолжают использовать Garantex и другие компании-посредники для обмена рублей своих клиентов на монеты TEDA и перевода криптовалюты через блокчейн-систему Tron, которая обеспечивает более высокую конфиденциальность пользователей и более низкие комиссии за транзакции. Они обменивают монеты TEDA на китайские юани у брокеров по внебиржевой торговле, а затем переводят деньги поставщикам местным банковским переводом.

Представитель Garantex заявил, что компания работает только в России и не знает о том, как российские компании приобретают монеты TEDA за рубежом через посредников. Компания также заявила, что добровольно ввела политику замораживания определенных цифровых кошельков, которые в прошлом часто использовались для перевода токенов, связанных с подпавшими под санкции организациями.

Позже компания сообщила американским сенаторам в письме, что «неизменно стремится внести позитивный вклад в глобальную финансовую экосистему».

В декабре 2023 года Министерство финансов США выпустило предупреждение о вторичных санкциях против иностранных финансовых институтов, направленных на усиление давления на российскую военную промышленность.
«Россия все чаще обращается к другим платежным механизмам, чтобы избежать санкций США и продолжать финансировать СВО на Украине», — заявил Брайан Нельсон, отвечающий за борьбу с терроризмом и финансовую разведку в Министерстве финансов США.

Недавно Министерство финансов США внесло в черный список московскую компанию, которая ранее сотрудничала с российским банком, попавшим под санкции, для предоставления платежных услуг на основе монет TEDA.

Под давлением западных стран банки в некоторых странах, а также в странах, популярных среди российских иммигрантов, все чаще ограничивают способы оплаты, связанные с Россией, из-за опасений потерять свои корреспондентские счета в западных банках и последствий вторичных санкций.

Министерство финансов США призвало Конгресс принять закон, который дает ему возможность блокировать торговлю стабильными монетами, номинированными в долларах США, такими как Tether, посредством законодательства.

Автор: Ангус Бервик / Бен Фолдс / Под редакцией Джонсона Мэтти

Заключение

Список банков в Китае, для приема платежей из России:

1. Через СБЕР

• BANK OF KUNLUN CO., LTD (CKLBCNBJXXX)

• ICBC(уже не принимает)

«Успешная практика в третьи банки через банк корресподент»:

• ВТБ Шанхай (VTBRCN)

• BANK OF INNER MONGOLIA CO., LTD. (HSSYNA)

• BANK OF CHANGSHA (CHCCCNSS)

• JIANGSU SUZHOU RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD (WRBCN)

• JILIN HUNCHUN RURAL Commercial Bank (HCRRCN)

• Heilongjiang Suifenhe Rural Commercial Bank Co., Ltd (HSRCCNB2)

• HEILONGJIANG DONGNING RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD. (DRCBCNBJ)

• SHENZHEN RURAL COMMERCIAL BANK CORPORATION LIMITED (SRCCCN)

• Shandong Anqui Rural Commercial Bank

• HUAFENG RURAL COOPERATIVE BANK OF QINGDAO (QDRCCN)

• через догов 3-х лиц от 50 тыс $ за 5%

2. Через Тинькофф

• BANK OF KUNLUN CO., LTD (CKLBCNBJXXX)

• VTB BANK (PJSC) SHANGHAI BRANCH (VTBRCN)

• CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION (PCBCCNBXXX)

«По банку CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION SUZHOU SUB-BRANCH хорошо проходят платежи, пока возвратов не было даже по санкционке-это статистика, а не утверждение, все стремительно меняется.»
«Из мелких, но в которые было более 10 платежей в этом году за подобное и нет явных возвратов»:

• CHANGSHU RURAL COMMERCIAL BANK (CSCBCNSH)

• JINAN RURAL COMMERCIAL BANK CO.,LTD (RFBKCNBJ)

• SHANGHAI RURAL COMMERCIAL BANK CO LTD (SHRCCNSH)

• HUISHANG BANK (HFCBCNSH)

• HUAXIA BANK (HXBKCNBJ), кроме CHANGZHOU BRANCH (HXBKCNBJ250)

«За санкционку можем отправлять: из надежных Kunlun(приоритет), China Construction, ВТБ Шанхай.»

• через догов 3-х лиц от 50 тыс $ за 5%

3. через ВТБ

«Данные банки по состоянию на 22.04.2024 принимают Юани из России по CNAPS от банка ВТБ.»

• YINGTAN RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD (YIRCCNB2XXX)

• CHANGSU RURAL COMMERCIAL BANK (CSCBCNSHXXX)

• GUANGDONG SHUNDE RURAL COMMERCIAL BANK COMPANY (RCCSCNBSXXX)

• ZHEJIANG RURAL CREDIT COOPERATIVE UNION (ZJRCCN2NXXX)

• LONGWAN RURAL COMMERCIAL BANK (LWBKCNSHXXX)

• ZHEJIANG RURAL CREDIT COOPERATIVE UNION (ZJRCCN2NXXX)

• BANK OF HANGZHOU CO., LTD (HZCBCN2HXXX)

• BANK OF NANJING (NJCBCNBNXXX)

• JINAN RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD (RFBKCNBJXXX)

• AGRICULTURAL BANK OF CHINA (ABOCCNBJXXX) (уже не принимает)

• HUA XIA BANK (XIAN BR.) (HXBKCNBJ160)

• BANK OF KUNLUN CO., LTD (CKLBCNBJXXX)

• QILU BANK CO., LTD (JNSHCNBNXXX)

• CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION (PCBCCNBXXX)

  «Обращаю внимание, что ситуация сегодня такая, нужно партнёра согласовывать с конечным банком».

Примечание: Эта статья представляет собой личное мнение и не предназначена в качестве совета по принятию каких-либо решений.

На основании реального опыта:

• ББР на CCB платеж доходит за санкционку в одной части Китая, но отклоняется в другой части Китая

• ВТБ на CCB платеж доходит за санкционку в одной части Китая, но отклоняется в другой части Китая

• Райффайзен на ABC платеж доходит

• ВТБ РФ не просит указывать за какой товар оплата в Китай по CNAPS

• бывают возвраты по одному и тому же контракту, логика отсутствует

Если вам интересно, как открыть счет для своей китайской компании или поставщика в Китае в менее известных региональных банках Китая, поскольку они практически не ведут бизнес в долларах США и не слишком обеспокоены санкциями США, вы можете писать мне на WeChat:+86 18906480882 WhatsApp:+7 9500296426 www.supruncompany.ru

 

Источник