В Т‑Банке рассказали изданию РБК, что злоумышленники научились обходить банковские блокировки и выводить похищенные средства через близких или знакомых жертвы.
Вместо прямых просьб перевести деньги мошенники теперь склоняют пострадавшего обратиться за помощью к родственнику или другу:
«Под давлением мошенников пострадавший просит знакомого перечислить средства на указанные реквизиты, придумывая разные оправдания — например, пополнение инвестиционного счёта или активация повышенных процентов в рамках программы лояльности».
- Например: девушка познакомилась в интернете с «успешным инвестором» и, следуя его рекомендациям, вложила деньги в фиктивный проект.
- Когда она попыталась снять накопления, аккаунт был заблокирован — мошенники потребовали «подтвердить статус инвестора», переведя $35 000 на так называемый холодный кошелёк.
- Ей предложили отправить средства с карты другого человека, объяснив это тем, что система защиты якобы блокирует переводы с её счёта.
С началом осени число таких случаев выросло почти на 60%. В Т‑Банке отмечают, что злоумышленники активизировали новые схемы вывода средств в ответ на ужесточение контроля банковских операций и повышение эффективности антифрод‑систем.
Банк привёл ещё один пример: мужчине позвонили якобы из Росфинмониторинга и убедили сначала перевести деньги знакомому, а затем — на «безопасную ячейку», чтобы якобы «спасти» сбережения после взлома его банковских счетов:
«Мужчина сделал так, поверив, что эта операция якобы поможет запутать мошенников и сохранить деньги».
По словам Т‑Банка, таким образом преступники стремятся не привлекать внимания служб безопасности банка, хотя сама суть мошеннических схем остаётся прежней:
«Мошенники по‑прежнему представляются сотрудниками Центробанка, правоохранительных органов, крупных брокеров или «Госуслуг». Меняется только цепочка вывода похищенных средств».
С 1 сентября банки обязаны проверять по девяти признакам, не находится ли человек под влиянием мошенников при снятии наличных. Подозрение может возникнуть даже при переводе на собственный счёт суммы свыше 200 000 рублей через СБП со счёта в другом банке.
Детально разобрали девять признаков, которые будут проверяться, а также возможные ограничения со стороны банков: